La protezione patrimoniale avviene attraverso una serie di strumenti che vanno dalla creazione di strutture giuridiche all’utilizzo di alcune polizze, che spesso agiscono come guardiani dei destini finanziari di imprenditori e professionisti. Attraverso alcune storie , vedremo come queste forme di tutela si intreccino nella vita di individui che pianificano la propria sicurezza finanziaria.
La polizze a tutela delle figure chiave
Marco 50 anni, è il fondatore e proprietario, insieme a Laura, di un’azienda tecnologica cresciuta tantissimo nell’ultimo decennio, con oltre 20 dipendenti. Come imprenditore informato sa che, nel malaugurato momento di una sua assenza o di quella della sua socia Laura, il futuro dell’azienda può essere compromesso. Parlando con il proprio consulente, viene a sapere che tramite una polizza si potrebbe garantire continuità all’azienda e mantenere in vita l’anima dell’innovazione tecnologica, offrendo sicurezza finanziaria. A questo punto sia Marco che Laura decidono di farsi guidare dal proprio consulente nella sottoscrizione della miglior polizza per la copertura delle loro figure.
Come proteggere il proprio patrimonio
Paolo 45 anni, commercialista di successo, padre di due ragazzi, si è separato da poco da sua moglie. Il professionista ha avuto un problema cardiaco e teme per la sua salute. Leggendo un articolo che gli ha girato un suo amico capisce che il modo per fornire un supporto finanziario ai suoi figli, in caso di sua assenza, potrebbe essere una polizza vita, oltre a poter offrire vantaggi fiscali significativi. Paolo non appena ne ha la possibilità, contatta tramite un suo amico, un consulente finanziario e con lui costruisce un paracadute per il futuro, difendendo il suo patrimonio da complicazioni ereditarie e potenziali oneri fiscali.
Pianificare finanziariamente un infortunio
Alessandra, 38 anni, è medico di base, all’apice della sua carriera. E’ un’assidua giocatrice di tennis, che pratica nei fine settimana con i suoi amici. Durante un incontro, mette male il piede e subisce un grave infortunio al ginocchio. Fortunatamente Alessandra aveva sottoscritto mesi prima una polizza infortuni, che non solo le copre le spese mediche ma è la garanzia di sicurezza economica durante la convalescenza. Alessandra, grazie a questa polizza, è riuscita ad avere lo strumento che le permetterà di continuare a servire la sua comunità senza timori finanziari.
Gli aspetti ereditari di una polizza
Andrea, 58 anni, noto chirurgo plastico, vuole vivere la vita senza nessun patema d’animo sul lascito ereditario per i suoi 3 figli. Guidato dal suo consulente di fiducia, considerato l’amore per la famiglia e la visione a lungo termine, decide di creare una polizza vita dove inserisce buona parte del suo patrimonio liquido, in modo che nel momento della sua dipartita verrà diviso in parti uguali. La storia di Andrea evidenzia come una scelta oculata delle polizze vita possa creare un lascito finanziario esente da imposte di successione.
Queste brevi storie, sono episodi della vita che imprenditori e professionisti affrontano quotidianamente. E tu come stai proteggendo il tuo patrimonio?
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Alla prossima settimana.